Tìm giải pháp ngăn chặn lừa đảo trong giao dịch thanh toán trực tuyến

Các đại biểu chia sẻ và thảo luận các giải pháp ngăn chặn lừa đảo trong thanh toán trực tuyến.

Ngày 28/11, tại Thành phố Hồ Chí Minh, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA) phối hợp cùng Công ty cổ phần Dịch vụ Công nghệ Tin học HPT (HPT) và các đối tác quốc tế tổ chức Hội thảo “FraudGuard CxO Roundtable 2024: Đổi mới chiến lược phòng chống rủi ro gian lận với AI/ML” nhằm chia sẻ các xu hướng công nghệ mới nhất ứng dụng trong công tác phòng, chống rủi ro gian lận tài chính.

Theo báo cáo mới đây của Bộ Thông tin và Truyền thông, Việt Nam nằm trong nhóm các quốc gia bị thiệt hại nặng nề do gian lận thanh toán số.

Các hình thức gian lận trong thanh toán số phổ biến tại Việt Nam bao gồm tấn công mạng (phần mềm độc hại, lừa đảo, tấn công trung gian), mạo danh, gian lận phi kỹ thuật, lạm dụng chính sách hoàn tiền, gian lận của bên thứ nhất...

Theo thống kê của Cục an ninh mạng và phòng, chống tội phạm công nghệ cao, Bộ Công an, trong năm 2023, đã có gần 16.000 phản ánh lừa đảo qua mạng, với nhiều nghìn tỷ đồng đã bị chiếm đoạt.

Phát biểu tại sự kiện, ông Nguyễn Thanh Sơn, Giám đốc Trung tâm đào tạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam, chia sẻ: Khó khăn, thách thức lớn nhất của chuyển đổi số trong lĩnh vực thanh toán là bảo đảm an toàn và bảo mật cho các giao dịch thanh toán.

Sự phát triển của công nghệ mới đòi hỏi các ngân hàng phải có sự thay đổi về mô hình quản lý và các hành lang an toàn trước những sự cố về an ninh mạng và bảo mật thông tin khách hàng trong thời kỳ công nghệ số.

Ông Nguyễn Thanh Sơn, Giám đốc Trung tâm đào tạo Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam phát biểu tại hội thảo.

“Đặc biệt, với sự phát triển ngày càng tinh vi của công nghệ số kéo theo sự gia tăng của những lỗ hổng bảo mật, tạo điều kiện cho tội phạm công nghệ cao hoạt động ngày càng thường xuyên.

Đối với lĩnh vực thanh toán, tội phạm trong lĩnh vực công nghệ cao, thanh toán thẻ qua POS, thanh toán điện tử gần đây có những diễn biến phức tạp với những hành vi, thủ đoạn mới, tinh vi hơn, dẫn đến tâm lý e ngại sử dụng dịch vụ, đặc biệt đối với những người dân ở nông thôn, khu vực vùng sâu, vùng xa do kiến thức công nghệ thông tin còn hạn chế", ông Nguyễn Thanh Sơn cho biết thêm.

Trong phiên thảo luận, ông Nguyễn Hồng Quân, Ủy viên Hội đồng VNBA kiêm Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TPBank khẳng định: "Chống gian lận là điều bắt buộc các ngân hàng phải làm. Ngân hàng đã có một giải pháp chống gian lận đủ tốt và toàn diện chưa, và vai trò của ban lãnh đạo ngân hàng chính là cần chọn đúng giải pháp và đúng đối tác triển khai. Sau khi chọn đúng, hãy tiến hành. Hãy quyết tâm và tập trung vào mục tiêu".

Ngoài các nội dung chia sẻ từ đại diện VNBA, đối tác quốc tế SAS và Sutra đã có những phần trình bày rất thực tiễn về chủ đề "Xây dựng chiến lược phòng, chống rủi ro gian lận toàn diện dựa trên ba yếu tố Con người-Quy trình-Công nghệ" và "Ứng dụng AI/ML, phân tích chuyên sâu để tối ưu chi phí quản lý gian lận".

Theo các chuyên gia, AI/ML (AI: trí tuệ nhân tạo, Machine Learning: học máy) đang là giải pháp góp phần hỗ trợ các tổ chức tín dụng tái cấu trúc chiến lược phòng, chống gian lận toàn diện và hiệu quả.

Với 30 năm kinh nghiệm trong việc cung cấp các giải pháp dịch vụ công nghệ thông tin cho khách hàng, Công ty HPT mong muốn có thể đem đến các giải pháp về quản lý tài sản nợ-tài sản có, quản lý rủi ro, quản lý rủi ro tín dụng, tuân thủ gian lận và tội phạm tài chính, chống rửa tiền, nhận dạng và gian lận kỹ thuật số, gian lận thanh toán, phân tích khách hàng... xây dựng một hệ thống đồng bộ dành riêng cho lĩnh vực tài chính-ngân hàng.

NGUYÊN ANH