Ngân hàng gắn bảo hiểm không bắt buộc với khoản vay có thể bị phạt đến 500 triệu đồng

Dự thảo Nghị định thay thế Nghị định số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có bổ sung nhiều chế tài xử phạt, tăng mức phạt vi phạm hành chính. Ảnh minh họa: LÊ VŨ

Thông tin từ Baochinhphu.vn, Nghị định số 88 được nghiên cứu, xây dựng căn cứ Luật Các Tổ chức tín dụng ngày 16-6-2010, Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các Tổ chức tín dụng ngày 20-11-2017, Luật Phòng, chống rửa tiền ngày 18-6-2012. Tuy nhiên, những văn bản này đã được thay thế, do vậy, cần rà soát, sửa đổi, bổ sung nghị định cho phù hợp với các quy định hiện hành.

Dự thảo nghị định bổ sung nhiều chế tài xử phạt, tăng mức phạt vi phạm hành chính. Trong đó, mức xử phạt nặng nhất có thể lên đến 500 triệu đồng.

Chẳng hạn, tại Điều 7 dự thảo có quy định phạt tiền từ 400-500 triệu đồng đối với một trong số hành vi như vi phạm quy định về gắn sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với việc cung ứng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng dưới mọi hình thức theo quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng.

Phạt tiền khi ngân hàng can thiệp trái pháp luật vào hoạt động ngân hàng, hoạt động kinh doanh khác của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Ngân hàng cũng bị phạt số tiền trên nếu thực hiện hành vi hạn chế cạnh tranh hoặc hành vi cạnh tranh không lành mạnh có nguy cơ gây tổn hại hoặc gây tổn hại đến việc thực hiện chính sách tiền tệ quốc gia, an toàn của hệ thống tổ chức tín dụng.

Ngoài ra, dự thảo cũng có quy định phạt tiền từ 150-200 triệu đồng đối với hành vi không xây dựng quy trình quản lý rủi ro, không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro hoặc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro không đúng quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền, Luật Phòng, chống khủng bố và pháp luật về phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Trúc Đào